PRIMER CURSO DE
CAPACITACIÓN
Fortalece tu fintech con estándares internacionales en gobierno corporativo, riesgos, cumplimiento normativo y salud financiera
¿Por qué esta capacitación es clave?
Bajo un enfoque pedagógico integral, la capacitación desarrollada por la firma Vodanovic y la consultora MC&F busca dotar a las fintech de pagos de los conocimientos y competencias necesarias para fortalecer su organización y cumplir con los estándares que serán auditados como parte de la certificación Payments Standards.
Fundamentos sólidos para un crecimiento confiable
La sesiones desarrollarán las siguientes materias:
Gobierno Corporativo
Gestión Integral de Riesgos
Cumplimiento Normativo
Salud Financiera
Cada módulo combina fundamentos conceptuales con análisis de estándares internacionales y experiencias regulatorias comparadas de países como Colombia, Brasil, India, Japón y regulación europea (PSD 2).
Se aplicarán evaluaciones tipo test mediante Google Forms al concluir dos módulos de las capacitaciones, con el objetivo de verificar que los conocimientos impartidos hayan sido efectivamente comprendidos y asimilados por los participantes.
Cierra brechas con un taller práctico interactivo
Se desarrollará una sesión práctica orientada a la aplicación de los conocimientos adquiridos, mediante una metodología participativa e interactiva.
Los participantes realizarán un ejercicio de autoevaluación (self-assessment) al inicio y cierre de los talleres. Esto les permitirá analizar el nivel de alineamiento de su organización con los estándares exigidos en cada uno de los pilares de la certificación.
Este diagnóstico servirá como base para identificar brechas clave (gap analysis) y facilitar la elaboración de planes de mejora concretos de cara al proceso de certificación Payments Standards.
De esta manera, tendrán una herramienta para la identificación del estado de cumplimiento en el que se encuentran con miras a la auditoría externa contemplada en el marco de la certificación.
FinTech de pagos, autoridades y demás actores del sector, sean o no miembros de Perú Payments y de que hayan optado o no por certificarse.
Cada organización podrá inscribir hasta tres (3) representantes.
- 6 sesiones teóricas, a través de la plataforma Microsoft Teams, y
- 1 práctica, la última sesión. Esta será presencial, en las oficinas de Vodanovic.
- Duración de cada sesión: 2 horas.
El cronograma del presente curso es el siguiente:
| Fecha | Actividad | Horario |
|---|---|---|
|
martes 16 septiembre |
Sesión 1: Introducción y módulo de Gobierno Corporativo |
8:00 – 10:00 a.m. |
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jueves 18 de septiembre |
Sesión 2: Módulo de Gobierno Corporativo |
8:00 – 10:00 a.m. |
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martes 23 de septiembre |
Sesión 3: Módulo de Gestión Integral de Riesgos |
8:00 – 10:00 a.m. |
|
jueves 25 de septiembre |
Sesión 4: Módulo de Gestión Integral de Riesgos |
8:00 – 10:00 a.m. |
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martes 30 de septiembre |
Sesión 5: Módulo de Cumplimiento Normativo |
8:00 – 10:00 a.m. |
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jueves 2 de octubre |
Sesión 6: Módulo de Salud Financiera |
8:00 – 10:00 a.m. |
|
martes 14 de octubre |
Taller práctico (presencial) |
8:00 – 10:30 a.m. |
Cierra brechas con un taller práctico interactivo
Invertir en el futuro de tu organización nunca había sido tan claro: asegurar la confianza y la sostenibilidad de tu fintech requiere estándares sólidos y un equipo preparado.
Con una inversión de USD 1,500 por fintech participante (incluye impuestos), tu organización podrá capacitar hasta tres representantes, asegurando que el conocimiento no se quede en una sola persona, sino que se traduzca en implementación real.
Además, puedes iniciar el proceso con una cuota inicial de USD 300 y financiar el saldo hasta en 4 cuotas sucesivas (sin intereses), lo que facilita el acceso a esta oportunidad sin comprometer tu flujo de caja.
Quiénes estarán a cargo de la capacitación
Ljubica Vodanovic
María del Carmen Yuta
Enrique Díaz Ortega
Karina Chinguel
Erika Ríos
Temario de las sesiones
Cada sesión está diseñada para llevarte paso a paso desde la comprensión del ecosistema de pagos en el Perú hasta la aplicación de estándares globales que fortalecen la sostenibilidad, la confianza y el crecimiento de tu fintech.
Consulta el contenido completo de cada módulo desplegándolo abajo:
Módulo Introductorio
Conoce el estado actual del ecosistema de pagos en el Perú, los retos de la digitalización y la importancia de autorregularse.
Estado del ecosistema de pagos actual en el Perú:
- El uso de pagos digitales y como viene creciendo rápidamente a nivel global y en el Perú.
– La tendencia de digitalización.
– Inclusión financiera – Herramientas que han garantizado la inclusión financiera. - El rol del BCRP en la industria de pagos
– Transformación y fortalecimiento institucional: El BCRP ha venido consolidando sus competencias normativas para acompañar la transformación digital de los mercados financieros, asumiendo un rol más activo como promotor de la innovación en los medios de pago.
– Alineamiento con experiencias internacionales: Este proceso guarda coherencia con lo que han desarrollado otros bancos centrales, como el Banco Central de Brasil, que lideró la implementación de Pix como un sistema público de pagos instantáneos. Estas experiencias internacionales sirven como referencia para el diseño de políticas públicas que favorezcan la competencia, la eficiencia y la inclusión financiera.
– Adaptación al contexto peruano: El desafío para el BCRP es adaptar estas experiencias a la realidad del país, consolidando un ecosistema de pagos interoperable, resiliente y competitivo, en el que participen tanto entidades financieras tradicionales como nuevos actores del entorno FinTech (Ej. iniciadores de pago).
Retos y Desafíos (Riesgos de No Autorregularse).
- Consecuencias de no autorregularse. (Ej. dificultades para acceder a alianzas estratégicas o capital de inversión).
Propósito de las Mejores prácticas.
Módulo de Gobierno Corporativo
Aprende a estructurar un marco de gestión ética, transparente y con roles definidos que fortalezcan la confianza en tu fintech.
1.1 Objeto
Presentar de forma general las mejores prácticas en materia de gobierno corporativo que serían aplicables a las FinTech de pago, explicando los fundamentos que subyacen a la gobernanza. Asimismo, describir los principales desafíos que enfrentan las FinTech de pago en esta materia.
1.2 Descripción general de contenido
- 1.2.1 Estándares y normativa internacional
– Comparación del marco regulatorio peruano con estándares internacionales (Principios IOSCO, OCDE e ISOs)
– Comparación del marco regulatorio peruano con legislación comparada (A nivel Latinoamérica: Colombia, Chile, Brasil; además de otras legislaciones en Asia y Europa (Ej. India y Singapur) aplicable a FinTech de pagos. - 1.2.2 Explicación de cómo el gobierno corporativo se articula con los demás pilares de las mejores prácticas (cumplimiento normativo, gestión de riesgos y salud financiera), destacando su función estructural como base para el adecuado funcionamiento del ecosistema FinTech de pagos digitales.
- 1.2.3 Descripción y análisis de las Mejores Prácticas FinTech aplicables al Gobierno Corporativo y su relacionamiento con los otros componentes de las Mejores Prácticas para las Fintech de Pagos
– Estructura de Propiedad
– Organización y Roles
– Funciones y Responsabilidades
– Normativa Interna
– Rendición de Cuentas
– Gestión de Conflicto de Intereses
– Otros - Como parte del desarrollo de este numeral, se incluirán lineamientos y criterios para verificar el cumplimiento de las mejores prácticas identificadas, incorporando ejemplos que permitan evidenciar su aplicación en la práctica.
Módulo de Cumplimiento Normativo
Domina las obligaciones legales y regulatorias aplicables para garantizar transparencia, integridad y responsabilidad en cada operación.
1.3 Objeto
Presentar de forma detallada y analítica las mejores prácticas sobre cumplimiento normativo que serían aplicables a las FinTech de pago, explicando los fundamentos que subyacen al cumplimiento normativo. Asimismo, describir los principales desafíos que enfrentan las FinTech de pago en esta materia.
Corresponde destacar la importancia del cumplimiento normativo. Respaldar valores, políticas, procesos corporativos que permitan actuar a la empresa de forma responsable.
1.4 Descripción general de contenido
- 1.4.1 En principio, se explicará que, a nivel de cumplimiento, la FinTech debe cumplir, como mínimo, con el marco legal vigente; es decir, cumplir con obligaciones societarias previstas en la LGS u otras obligaciones en materia sectorial (LA/FT de corresponder, protección de datos personales, protección al consumidor).
Asimismo, deben considerarse las reglas exigidas por marcas internacionales, específicamente a las FinTech que les aplique, (Visa, MasterCard), tales como requisitos en materia de prevención de lavado financiamiento del terrorismo; cumplimiento normativo, entre otras.
- 1.4.2 Estándares y normativa internacional
– Comparación del marco regulatorio peruano con estándares internacionales (Principios IOSCO, OCDE e ISOs)
– Comparación del marco regulatorio peruano con legislación comparada (A nivel Latinoamérica: Colombia, Chile, Brasil; además de otras legislaciones en Asia y Europa (Ej. India y Singapur) aplicable a FinTech de pagos. - 1.4.3 Descripción y análisis de las Mejores Prácticas FinTech aplicables a Cumplimiento normativo y su relacionamiento con los otros componentes de las Mejores Prácticas para las Fintech de Pagos
– Sólido sistema de gestión de cumplimiento.
– Identificación y gestión de las obligaciones regulatorias impuestas por el BCRP
– Identificación y gestión de cumplimiento de las obligaciones legales aplicables (en materia de protección de datos personales, protección al consumidor y prevención LA/FT).Como parte del desarrollo del numeral 3.2.3. se incluirán lineamientos y criterios de cumplimiento de las mejores prácticas identificadas, incorporando ejemplos que permitan evidenciar su aplicación en la práctica.
Módulo de Gestión Integral de riesgos
Identifica, analiza y gestiona los principales riesgos financieros, operativos y regulatorios que enfrenta tu organización.
1.5 Objeto
Presentar de forma detallada y analítica de las mejores prácticas sobre gestión de integral de riesgos que serían aplicables a las Fintech de pago, explicando los fundamentos que subyacen a la gestión de riesgos. Asimismo, describir los principales tipos de riesgo que enfrentan las FinTech de pago; relevando los elementos críticos asociados a dichos riesgos.
1.6 Descripción general de contenido
- 1.6.1. Fundamentos de la Gestión de riesgos en el contexto de las FinTech y particularmente de las FinTech de pagos 1
– Revisión de conceptos clave: Riesgo, Riesgo inherente, Riesgo residual
– Ciclo base de la gestión de riesgos - 1.6.2. Los riesgos principales de las FinTech de pago
– Riesgos para los usuarios/ consumidores
– Riesgos para la empresa FinTech
– Riesgos para la estabilidad financiera - 1.6.3. Identificación y explicación de elementos críticos de los riesgos en las FinTech de pago (Fraude, Protección de datos, Ciberseguridad, Prevención de lavado, Gestión de proveedores, Continuidad, etc)
1.6.4. Descripción de los estándares FinTech para la Gestión Integral de riesgos
– Comparación del marco regulatorio peruano con estándares internacionales aplicables
– Comparación del marco regulatorio peruano con legislación comparada.1.6.5. Descripción y análisis de las Mejores Prácticas FinTech aplicables al a la Gestión Integral de Riesgos y su relacionamiento con los otros componentes de las Mejores Prácticas para las Fintech de Pagos.
1.6.6. Lineamientos y/o criterios de cumplimiento de los Estándares aplicables a la Gestión Integral de Riesgos.
Módulo de Salud Financiera
Evalúa la solidez y sostenibilidad económica de tu fintech, asegurando estabilidad y capacidad de crecimiento a largo plazo.
1.7 Objeto
Presentar de forma general las mejores prácticas sobre salud financiera que serían aplicados por las FinTech de pago, sustentando los fundamentos que los soportan.
1.8 Descripción general de contenido
- 1.8.1. Descripción de los estándares FinTech para la Salud Financiera
– Comparación del marco regulatorio peruano con estándares internacionales, de ser aplicable
– Comparación del marco regulatorio peruano con legislación comparada. - 1.8.2. La relevancia de la información financiera y los Estados Financieros relevantes
- 1.8.3. La escalabilidad financiera, planeamiento financiero y la estabilidad de las fuentes de fondeo.
1.8.4. Indicadores financieros que permiten analizar el desempeño y la situación financiera de la FinTech
1.8.5. Descripción y análisis de las Mejores Prácticas FinTech aplicables a la Salud Financiera y su relacionamiento con los otros componentes de las Mejores Prácticas para las Fintech de Pagos
1.8.6. Lineamientos y/o criterios de cumplimiento de los Estándares aplicables a la Gestión Integral de Riesgos.
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Economista de la Pontificia Universidad Católica del Perú. Es Máster en Economía por Cornell University (Nueva York, Estados Unidos) y también cuenta con estudios de Doctorado en Economía en Cornell University (Nueva York, Estados Unidos). Ha realizado cursos y seminarios de especialización en gobierno corporativo, mercado de capitales, banca, finanzas y dirección empresarial en Harvard Business School de la Universidad de Harvard (Boston, Estados Unidos),en Yale School of Management, en Wharton School de University of Pennsylvania (Filadelfia, Estados Unidos), McDonough School of Business de Georgetown University (Washington D.C., Estados Unidos), U.S. Securities and Exchange Commission (Washington D.C., Estados Unidos) y en la Federal Reserve Bank of New York (Nueva York, Estados Unidos). Ha sido presidente y miembro de directorios de empresas privadas y públicas. Vasta experiencia en mercado de capitales, pensiones y sistema financiero; principalmente en dirección y gerenciamiento de proyectos y de entidades reguladores. Cuenta con experiencia en brindar apoyo técnico a instituciones microfinancieras y asesorando en licenciamiento de empresas Fintech y Entidades financieras digitales.
Abogada por la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas, quien ocupó los primeros puestos durante su desempeño académico. Cuenta con más de 10 años de experiencia en asesoría regulatoria bancaria y transacciones financieras de muy diverso tipo, con énfasis en financiamientos con entidades financieras locales y extranjeras.
Abogada con sobresaliente por la PUCP, tiene una Maestría en Derecho (LLM) con especialización en Derecho Bancario y Financiero por Queen Mary University of London. Además, Karina tiene un Diplomado en Mercado de Valores y Finanzas Corporativas por la Universidad ESAN.
Abogada por la Pontificia Universidad Católica del Perú (PUCP), experta en regulación bancaria, financiera y FinTech. Master Ejecutivo en Nuovo Istituto di Business Internazionale, Milán, Italia. Cuenta con más de 15 años de experiencia tanto en el sector privado y público. Ha trabajado 7 años (2005- 2012) como Analista Principal del área legal en la SBS (Superintendencia de Banca, Seguros y AFP) revisando el cumplimento de las normas de conducta de mercado por parte de las entidades supervisadas”.
Abogada por la Universidad de Lima, con maestría en derecho (LLM) y mención en derecho financiero en The London School of Economics and Political Sciences. Experta en regulación bancaria, financiera y FinTech, promotora de la innovación e inclusión financiera y de la aplicación de nuevas tecnologías para el desarrollo de la industria financiera.